近幾年為了配合“反洗錢(qián)”條例的實(shí)施，香港銀行開(kāi)戶(hù)監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格。在香港注冊(cè)公司，銀行開(kāi)戶(hù)是必不可少的，而香港各大銀行不斷提出新的開(kāi)戶(hù)要求，導(dǎo)致香港銀行開(kāi)戶(hù)越來(lái)越難。

香港又現(xiàn)巨額洗黑錢(qián)案

9月14日，香港海關(guān)宣布，在日前采取的名為“獵影”的執(zhí)法活動(dòng)中，成功調(diào)查涉嫌洗錢(qián)的案件，涉案金額超過(guò)30億港元，為香港海關(guān)處理同類(lèi)案件中最高。

香港貿(mào)易管制處金錢(qián)服務(wù)監(jiān)理科總貿(mào)易管制主任郭翠華表示：“調(diào)查顯示，過(guò)去兩年，這些不法分子通過(guò)不同的戶(hù)口處理多個(gè)大宗交易，資金來(lái)源來(lái)自不同的公司或無(wú)關(guān)的第三者，通過(guò)不同的戶(hù)口互相通過(guò)賬戶(hù)后，在短時(shí)間內(nèi)抬起，多次轉(zhuǎn)移賬戶(hù)?！?/span>

目前該找換店已于11日被吊銷(xiāo)牌照。據(jù)報(bào)道，該店與該五口之家今年的交易額達(dá)1.7億港元，但其向海關(guān)申報(bào)的交易額僅為3000萬(wàn)港元。

海關(guān)在當(dāng)?shù)卣医粨Q店持卡人的店內(nèi)檢查了支票簿、公司商業(yè)登記證、銀行賬單等大量證物，并介紹了多個(gè)公司和不認(rèn)識(shí)的人有尋找交換店覆蓋錢(qián)，逃避海關(guān)監(jiān)管的嫌疑。

香港開(kāi)戶(hù)越來(lái)越困難

作為國(guó)際金融中心的香港，獨(dú)特的金融環(huán)境，被跨境犯罪集團(tuán)用作洗錢(qián)的基地和“中轉(zhuǎn)站”。

近年來(lái)，香港升級(jí)了反洗錢(qián)能力。 從2020年3月開(kāi)始，香港金管局等部門(mén)連續(xù)修訂并公布了打擊恐怖主義、洗錢(qián)的官方行動(dòng)文件。

根據(jù)香港《打擊洗錢(qián)及恐怖分子資金籌集條例》的規(guī)定，洗錢(qián)是嚴(yán)重犯罪，定罪后，最高刑罰監(jiān)禁14年，罰款500萬(wàn)港元。

根據(jù)21世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)報(bào)道，香港海關(guān)強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行金錢(qián)服務(wù)運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)理業(yè)務(wù)，對(duì)金錢(qián)服務(wù)運(yùn)營(yíng)商進(jìn)行了合規(guī)視察和調(diào)查。 持有各卡的金錢(qián)服務(wù)經(jīng)營(yíng)者必須遵守有關(guān)規(guī)定，如果違反法律者被定罪，最高將被判處100萬(wàn)港元和7年徒刑。

近年來(lái)，香港升級(jí)了反洗錢(qián)能力。 所以現(xiàn)在開(kāi)銀行賬戶(hù)越來(lái)越難了！ 因此，想開(kāi)戶(hù)的創(chuàng)業(yè)者們一定要把握最佳時(shí)期，盡快咨詢(xún)港豐顧問(wèn)，爭(zhēng)取早日開(kāi)戶(hù)成功。

香港銀行開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)

1. 香港銀行開(kāi)戶(hù)需提前預(yù)約開(kāi)戶(hù)時(shí)間，并在約定的時(shí)間內(nèi)攜帶開(kāi)戶(hù)資料過(guò)港面簽；目前通過(guò)港豐辦理香港銀行開(kāi)戶(hù)，無(wú)需赴港即可享受境內(nèi)面簽服務(wù)。

2. 銀行開(kāi)戶(hù)需要謹(jǐn)慎選擇擬開(kāi)戶(hù)的銀行，建議避免向門(mén)檻過(guò)高的銀行提交申請(qǐng)；通過(guò)港豐申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)可以享受vip內(nèi)部預(yù)審，在開(kāi)戶(hù)前專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)會(huì)提供專(zhuān)業(yè)建議以提高開(kāi)戶(hù)成功率。

3. 辦理香港銀行開(kāi)戶(hù)一定要準(zhǔn)備齊全資料。